حقق القطاع المصرفي السعودي نموًا ملحوظًا خلال عام 2024، مدفوعًا بالتوسع في الخدمات المصرفية الرقمية والتحول التدريجي نحو تقنيات الصيرفة الذكية.
وسجلت البنوك السعودية أرباحًا في الربع الرابع من عام 2024 بنسبة 21%، مما انعكس إيجابًا على أسهم البنوك وجعلها تحظى باهتمام المستثمرين المحليين والدوليين.
وعلى رأس هذه البنوك يأتي البنك السعودي الفرنسي والبنك العربي الوطني، حيث استثمرت فيهما كبرى المؤسسات المالية العالمية مثل JPMorgan Chase وBlackRock.
أداء القطاع المصرفي السعودي
يعتبر القطاع المالي السعودي ثاني أكبر قطاع اقتصادي من حيث القيمة السوقية بعد قطاع الطاقة، مع قيمة سوقية تصل إلى 1.31 تريليون ريال سعودي. بنك الراجحي يتصدر قائمة البنوك من حيث القيمة السوقية، حيث تصل قيمته إلى 386 مليار ريال سعودي.
في الربع الأخير من عام 2024، حققت البنوك السعودية أرباحًا بقيمة 20.9 مليار ريال سعودي، مقارنة بـ 17.4 مليار ريال في نفس الفترة من عام 2023، بزيادة نمو بلغت 21%. واستمر هذا الأداء القوي في عام 2025، حيث سجل بنك الراجحي أرباحًا تصل إلى 5.91 مليار ريال سعودي.
وفقًا لتقارير وكالة فيتش، من المتوقع أن تشهد البنوك السعودية تحسنًا إضافيًا في مؤشرات الأداء نتيجة لانخفاض أسعار الفائدة وتحسن هوامش صافي الفائدة بنسبة 3.2% في نهاية 2024. كما توقعت الوكالة نمو الاقتصاد السعودي بنسبة تتراوح بين 12% و14% في عام 2025، مع تجاوز نمو الاقتراض على نمو الودائع.
أفضل أسهم البنوك السعودية للاستثمار
يعتبر الاستثمار في أسهم البنوك السعودية فرصة واعدة للمتداولين الراغبين في تحقيق أرباح مستقرة ونمو مستدام للمحفظة الاستثمارية. وفيما يلي أبرز البنوك السعودية التي تتميز بالقيمة السوقية الكبيرة والأداء المالي القوي:
-
البنك الأهلي السعودي: بلغت القيمة السوقية للبنك 209.42 مليار ريال سعودي، مع أرباح بنسبة 19% في الربع الأول من عام 2025، مدفوعة بانخفاض مصاريف العمليات التشغيلية وارتفاع الدخل من التمويل والاستثمارات.
-
بنك الراجحي: أكبر البنوك السعودية بقيمة سوقية 386 مليار ريال، محققًا أرباحًا بنسبة 34% في الربع الأول من 2025 بفضل زيادة صافي الدخل من التمويل والاستثمار.
-
بنك الرياض: بقيمة سوقية 83.7 مليار ريال، سجل أرباحًا بنسبة 20% في الربع الأول من عام 2025 نتيجة ارتفاع دخل العمولات من القروض والسلف.
-
بنك الإنماء: بلغت القيمة السوقية 70.12 مليار ريال، وحقق المصرف أرباحًا بنسبة 15% في نهاية الربع الأول من 2025.
-
بنك البلاد: بقيمة سوقية 41.4 مليار ريال، وحقق أرباحًا بنسبة 9%، مع موافقة الجمعية العامة على زيادة رأس المال بنسبة 20% من خلال منح أسهم مجانية.
-
البنك السعودي الفرنسي: بلغت القيمة السوقية 44.5 مليار ريال، محققًا أرباحًا بنسبة 16% نتيجة ارتفاع إجمالي الدخل التشغيلي وأرباح الاستثمارات.
كيف تختار أفضل أسهم البنوك السعودية؟
الاستثمار طويل الأجل
للاستثمار على المدى الطويل، يجب التركيز على أساسيات الشركات مثل الأرباح المستقرة والإيرادات المتنامية، ومقارنة مؤشرات السعر إلى الأرباح (P/E) والنسبة السعرية إلى القيمة الدفترية (P/B). كما يفضل اختيار البنوك ذات الميزة التنافسية القوية والتي توزع أرباحًا بشكل منتظم، لتوفير استقرار للمحفظة الاستثمارية.
الاستثمار قصير الأجل
للتحليل قصير المدى، يعتمد المستثمر على التحليل الفني باستخدام المؤشرات مثل المتوسطات المتحركة ومؤشر القوة النسبية، ومراقبة الأخبار والتقارير المالية التي تؤثر على أسعار الأسهم، مع التأكد من السيولة العالية لتسهيل الدخول والخروج من السوق دون خسائر كبيرة.
شاهد أيضاً:
ما هي أفضل البنوك في السعودية؟
